Est ce normal de justifier son achat suite à demande d'un chèque de banque ?

Question détaillée

Question posée le 28/03/2017 par Anonyme

Bonjour,

Pour régler l'achat d'un véhicule neuf dans un garage ma conseillère du LCL a exigé le bon de commande du véhicule avant de me donner le chèque sous prétexte que le montant était important. J'ai du contacter le garage pour que celui ci envoi le document.

Je suis client de cette agence LCL depuis au moins 20 ans et au LCL depuis plus de 40 ans.

Sur quel principe ou article de loi s'appuie t'il pour faire cette ingérence dans la vie privée.

Est ce que j'ai la possibilité de les attaquer pour non respect de la vie privée.

Je vous remercie par avance du temps que vous consacrerez à ce problème qui est mineur mais important sur le fond.

Bien cordialement

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3 réponses d'expert

Réponse envoyée le 28/03/2017 par un Ancien expert Ooreka

Bonjour,

Pourquoi toujours vouloir attaquer ?

Les banques se plient aux règles qu'on leur impose. Dans le cas d'un dépôt d'une somme importante, les établissements sont dans l'obligation de demander l'origine des fonds. Dans le cas d'un retrait d'une somme importante, les établissements sont dans l'obligation de demander la destination des fonds.

Pourquoi : lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme.

Cordialement,

M. Lentz
ML Consultant | Conseil en gestion budgétaire
www.mlconsultant.fr
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Commentaire posté le 28/03/2017 par Anonyme

Merci pour cette réponse pouvez vous m'indiquer à partir de quel montant c'est obligatoire.
Merci par avance pour ce complément.

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Réponse envoyée le 28/03/2017 par christou

Bonjour ,
Il ne s'agit pas d'une ingérence mais d'une vérification que vous êtes bien à l'origine de cette opération .
En vous demandant une copie du bon de commande ,la banque s'assure de l'orthographe du bénéficiaire , qui n'est pas automatiquement ( RNUR ,PSA ou BMW ) mais Sarl XXXYYY ou ZZZNNN .
La banque vérifie que vous n'êtes pas à l'origine d'une usurpation d'identité du bénéficiaire qui vous serait préjudiciable et pour laquelle vous n'auriez aucun recours !!!!!
Bon réflexe du LCL mais manque de communication sur sa motivation
Cdt

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Commentaire posté le 28/03/2017 par Anonyme

Merci pour cette réponse et cette appréciation du manque de communication qui est évident.

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Réponse envoyée le 04/04/2017 par association arc rachat de credits

il n'y a pas ingerence dans la vie privée de toute façon votre véhicule à une carte grise à votre nom et la prefecture applique la loi de déclaration que vous etes propriétaire du vehicule.
la banque a des obligations pour les mouvements d'argent et création de chèque bancaire

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